近两年来，券商围绕数字化转型从浅水区走向深水区，私域始终是核心标签。

据我所知，ZJH限制线上渠道直接分流后，做企业账号矩阵已经成为140多家券商的燃眉之急，一些头部券商甚至围绕私域举起了百战的大旗。

上周，我访问了上海和杭州的几家总部，发现每个人都对私人领域着迷和恐惧。总结谈话内容，几乎所有人都遇到了一些挑战：例如，几十个账户的粉丝增加并不明显。电子营销团队从早到晚的转化率为0%。他们试图把训练营的社区模式变成死亡群体

这种现象可以说在预期之内，私域建设确实是一个庞大而复杂的体系。

今天，结合我们与券商在总部私域模式探索、重点分支机构私域试行方面的成功经验，我们将与大家分享几个成功构建私域体系的关键要素，这应该有助于大家思考私域建设。

这些要素有：客户组合、产品组合、流程组合、组织结构。

客户组合

去年3月，我与一家互联网经纪公司网络黄金部门的朋友进行了沟通。当时，我们一致认为，企业微信的功能配置决定了未来必须适合中小型客户（这实际上是许多人的共识，行业的一些行动也证实了这一观点）。

围绕私域，99%的券商都想在企业微信上大展宏图。因此，在客户组合方面，我们必须明确定义什么样的客户属于私域客户。

在我们现在为证券公司建设的私域系统中，基于私域的基本逻辑（其中一个要素是资产），建立了符合私域逻辑的客户标签系统，这是任何行业在私域建设中都必须考虑的客户属性问题。

当目标不正确时，私域的操作动作很容易像棉花一样孤独。同时，即使是私域客户，我们也根据客户属性指导机构进行分层管理。

在互联网时代，有一种说法是，将合适的服务与合适的人相匹配一种准确的服务。私人领域实际上是为一群有类似需求的人提供准确的服务。

现在很多理财规划师在个人客户标签体系上没有雏形。即使有，也可能不适合公司级私域客户分层，客户是一切的来源。

产品组合

我曾经遇到过一个非常有趣的学生。听说私域模式后，他兴致勃勃地建立了一个客户群。每当有产品任务时，他都会把海报和演讲放在社区里，反应可想而知。

但他当时很困惑：为什么没人理他？

当他咨询我时，我首先了解了他社区的客户属性：有些是未开户的投资者，有些是新客户，有些是老客户。

回顾我们之前的一个原则：向合适的人推送合适的服务。

他把股权产品直接推给了没有开户的投资者。他不太信任刚开户的客户，当时市场不好的老客户都是亏损产品。谁愿意照顾他们？

当他开始设计社区时，客户组合出现了问题，所以他的产品策略注定对不同类型的客户无效。

在当今多元化的时代，每个人都对服务提出了更高的标准和要求。过去，我们对产品的理解是金融产品，但现在显然还不够。

成功营销的核心是什么？是服务。

在这一原则下，我们在辅导证券公司建立私有域系统的早期阶段，整合了证券公司的所有产品，在客户分层系统确定后，所有产品基于客户分层系统精细需求匹配，每个产品针对不同类型的客户需求（客户场景），效果不同。

此外，我们在现有产品的基础上开发了服务产品，帮助他们建立社区服务品牌和在线活动品牌。一些业务部门甚至利用这一势头建立了自己的公共账户，国家分支机构的私人领域逐渐形成。

在如此精细的产品组合下，每个人都能真正掌握私域的起点，采取不同的产品策略，为不同的客户提供满足客户需求的服务，这就是私域。

流程组合

私域实际上是一个重操作系统（许多人认为它太容易和美丽）。因此，如果没有一些标准化的流程可以复制私域并批量化，就会出现人们抱怨的问题：人力投入大，产出效果不明显。

以社区为例，我们梳理了证券公司的整体运营过程，总结了社区的设计和社区的后续运营，在每个关键动作模块下都有具体的模板和操作手册。

在这样的过程中，让理财规划师清楚地感受到一个社区应该如何从0到1甚至∩实现。

当我们明确了私有域的整体流程，并不断实践操作系统时，一个人经营几十个社区并不难。在这个过程中，许多学生通过社区系统实现了客户的自我操作。

当然，社区只是私有域的缩影，私有域的系统不仅仅是社区。一般来说，私有域是内部流量池从排水、运营、转型的全过程，包括营销过程、活动过程、社区过程等。

在证券公司建设整个私域的初期，必须根据私域的每一个关键节点整理成一个实用的过程，并在运营中不断改进细节，这也是我们一直为证券公司提供的服务。

组织结构

最后，谈谈组织结构，一句老话：公司级私域是一个CEO工程。

在整个私域建设之初，要想清楚谁来做私域，这其实是一些互联网大厂商关注的问题。是市场部还是新成立的私域部？

扩大私域需要什么支持，谁提供？

因此，在保留原有经纪组织结构的前提下，建立了以SK为基础的平面在线组织，在目标导向下，这个私有域系统中的所有人都致力于实现目标。

客户组合、产品组合、流程组合、组织结构，每个成功的经纪私域人都可以通过这些要素制定自己的私域策略。